The Certified Financial Planner (CFP) penunjukan adalah merek sertifikasi profesional bagi perencana keuangan yang diberikan oleh Dewan Certified Financial Planner Standar, Inc (CFP Board) di Amerika Serikat, Perencana Keuangan Dewan Standar di Kanada dan 18 organisasi lain yang berafiliasi dengan Keuangan Perencanaan Standar Board (FPSB), pemilik internasional tanda CFP di luar Amerika Serikat.

Untuk menerima otorisasi untuk menggunakan penunjukan, calon harus memenuhi pendidikan, pemeriksaan, pengalaman dan persyaratan etika, dan membayar biaya sertifikasi yang sedang berlangsung .. Informasi ini berhubungan secara khusus untuk sertifikasi CFP di Amerika Serikat. Di Inggris, lisensi CFP tersedia untuk perencana keuangan melalui keanggotaan dari Institute of Perencanaan Keuangan.

Persyaratan pendidikan

Untuk mendapatkan penunjukan CFP, calon harus memenuhi beberapa persyaratan-yang pertama adalah kebutuhan pendidikan, yang membutuhkan kandidat untuk memiliki gelar sarjana atau lebih tinggi dari perguruan tinggi terakreditasi atau universitas AS. Sebagai langkah pertama untuk kriteria sertifikasi CFP ini, siswa harus menguasai daftar hampir 100 topik tentang perencanaan keuangan yang terintegrasi. Topik meliputi bidang-bidang perencanaan utama seperti:

* Prinsip Umum Keuangan dan Perencanaan Keuangan
* Perencanaan Asuransi
* Manfaat Karyawan Perencanaan
* Investasi dan Perencanaan Securities
* Negara Bagian dan Federal Penghasilan Perencanaan Pajak
* Estate Pajak, Gift Pajak, dan transfer Perencanaan Pajak
* Perlindungan Aset Perencanaan
* Perencanaan Pensiun
* Estate Perencanaan

Untuk memenuhi kebutuhan pendidikan, mahasiswa diwajibkan untuk menyelesaikan pelatihan kursus di bidang topik di atas tercantum dalam rangka memenuhi persyaratan pertama untuk duduk untuk 10 jam CFP Dewan Ujian Sertifikasi. Sebuah gelar sarjana (atau lebih tinggi), atau ekuivalen dalam setiap disiplin, dari perguruan tinggi terakreditasi atau universitas yang diperlukan untuk mencapai sertifikasi CFP. Persyaratan gelar sarjana adalah kondisi sertifikasi awal; itu bukan persyaratan untuk memenuhi syarat untuk mengambil Ujian Sertifikasi CFP.

Individu memegang sebutan profesional pra-disetujui oleh Dewan CFP (seperti PhD dalam bidang bisnis dan ekonomi, pengacara, Akuntan Publik (CPA), Chartered Certified Accountants (ACCA), Chartered Accountants (CA), Chartered Wealth Managers (AAFM), Chartered Hidup Underwriter (CLU), dan Analis Chartered Financial (CFA)) berhak untuk mendaftar dan mengikuti ujian tanpa harus melengkapi persyaratan pendidikan dengan menggunakan CFP-board tantangan status.In Kanada, ini melibatkan melewati ujian melelahkan panjang.

Derajat internasional dapat menggantikan gelar AS jika mereka menerima kesetaraan dari organisasi pihak ketiga.

Pemeriksaan

The CFP Ujian Sertifikasi adalah ujian pilihan ganda 10 jam, dibagi menjadi satu sesi empat jam (Jumat sore) dan dua sesi tiga jam (Sabtu). Ujian mencakup tiga masalah kasus besar dan dirancang untuk menilai kemampuan siswa untuk menerapkan nya pengetahuan tentang daerah tersebut untuk situasi perencanaan keuangan. Ujian ditetapkan sebagai persyaratan pada tahun 1993 dan pada saat itu CFPs yang grandfathered tanpa harus lulus ujian ini. Sebelum tahun 1993 ujian sertifikasi (s) terdiri dari enam 4 bulan topik penelitian dengan ujian empat jam setelah setiap topik untuk total dua tahun studi dan 24 jam ujian yang termasuk baik pilihan ganda dan analisis tertulis dari studi kasus.

Pengalaman kerja

Setelah melewati pemeriksaan, calon harus menunjukkan untuk memiliki pengalaman dibebaskan dan luas di bidang perencanaan keuangan. The CFP Dewan mendefinisikan pengalaman kerja sebagai "pengawasan, dukungan langsung, mengajar atau pengiriman pribadi dari semua atau bagian dari proses perencanaan keuangan pribadi untuk klien" dan pengalaman tersebut harus berada dalam satu atau lebih dari enam unsur utama sebagai berikut perencanaan keuangan :

* Membentuk dan Mendefinisikan Client Relationship
* Data dan Tujuan Mengumpulkan Client
* Menganalisis dan Mengevaluasi Status Keuangan Klien
* Mengembangkan dan Menyajikan Rekomendasi Perencanaan Keuangan dan Alternatif
* Melaksanakan Rekomendasi Perencanaan Keuangan
* Pemantauan Rekomendasi Perencanaan Keuangan

Bahkan setelah mahasiswa melewati ujian dan memenuhi satu atau lebih dari enam unsur utama dalam perencanaan keuangan, dia juga harus telah menyelesaikan hal berikut:

* Tiga tahun full-time atau setara (2.000 jam per tahun) Pengalaman paruh waktu di bidang perencanaan keuangan
* Jadilah disetujui oleh Dewan CFP selama sertifikasi awal, yang juga melibatkan latar belakang yang luas check-termasuk etika, karakter dan kriminal.

Etika dan pendidikan berkelanjutan

Komponen terakhir adalah etika dan persyaratan pendidikan berkelanjutan. Mahasiswa dan disertifikasi diwajibkan untuk mematuhi CFP Dewan Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional dan Standar Praktek Perencanaan Keuangan. Terdaftar penasihat investasi memiliki kewajiban fidusia untuk merawat investasi. The CFP Dewan memiliki hak untuk menegakkan mereka melalui Aturan dan Prosedur Kedisiplinan nya.

Untuk mempertahankan sertifikasi, pemegang izin juga diminta untuk melengkapi persyaratan pendidikan berkelanjutan tertentu secara terus-menerus di samping membayar biaya lisensi setiap dua tahun.

C ertified Kursus Financial Planner di India

CFP tentu saja baru di India. Ini adalah program profesional yang disertifikasi oleh badan perencanaan Certified Financial of India.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

*