The Certified Financial Planner (CFP) penunjukan adalah tanda sertifikasi profesional untuk perencana keuangan yang diberikan oleh Board Certified Financial Planner Standar, Inc (CFP Board) di Amerika Serikat, Perencana Keuangan Dewan Standar di Kanada dan 18 organisasi lain yang berafiliasi dengan Keuangan Perencanaan Standar Board (FPSB), pemilik internasional tanda CFP di luar Amerika Serikat.

Untuk menerima otorisasi untuk menggunakan penunjukan, calon harus memenuhi pendidikan, pemeriksaan, pengalaman dan persyaratan etika, dan membayar biaya sertifikasi yang sedang berlangsung .. Informasi berkaitan secara khusus untuk sertifikasi CFP di Amerika Serikat. Di Inggris, lisensi CFP tersedia untuk perencana keuangan melalui keanggotaan dari Institute of Perencanaan Keuangan.

Persyaratan pendidikan

Untuk mendapatkan penunjukan CFP, calon harus memenuhi beberapa persyaratan-yang pertama adalah kebutuhan pendidikan, yang mengharuskan calon untuk memiliki gelar sarjana atau lebih tinggi dari perguruan tinggi AS terakreditasi atau universitas. Sebagai langkah pertama untuk kriteria sertifikasi CFP ini, siswa harus menguasai daftar hampir 100 topik tentang perencanaan keuangan yang terintegrasi. Topik meliputi daerah perencanaan utama seperti:

* Prinsip Umum Keuangan dan Perencanaan Keuangan
* Perencanaan Asuransi
* Perencanaan Manfaat Karyawan
* Investasi dan Perencanaan Securities
* Negara Bagian dan Federal Penghasilan Perencanaan Pajak
* Estate Pajak, Gift Pajak, dan Perencanaan Pajak transfer
* Perencanaan Perlindungan Aset
* Perencanaan Pensiun
* Estate Perencanaan

Untuk memenuhi kebutuhan pendidikan, mahasiswa diwajibkan untuk menyelesaikan pelatihan kursus di bidang topik di atas tercantum dalam rangka memenuhi persyaratan pertama untuk duduk untuk 10 jam CFP Dewan Ujian Sertifikasi. Sebuah gelar sarjana (atau lebih tinggi), atau setara dalam setiap disiplin, dari perguruan tinggi terakreditasi atau universitas diperlukan untuk mencapai sertifikasi CFP. Persyaratan gelar sarjana adalah kondisi sertifikasi awal; itu bukan persyaratan untuk memenuhi syarat untuk mengambil Ujian Sertifikasi CFP.

Individu memegang sebutan profesional pra-disetujui oleh Dewan CFP (seperti PhD dalam bisnis dan ekonomi, pengacara, Akuntan Publik (CPA), Chartered Certified Accountants (ACCA), Chartered Accountants (CA), Chartered Wealth Managers (AAFM), Chartered Hidup Underwriters (CLU), dan Chartered Analis Keuangan (CFA)) berhak untuk mendaftar dan mengikuti ujian tanpa harus melengkapi persyaratan pendidikan dengan menggunakan tantangan CFP-board status.In Kanada, ini melibatkan melewati ujian yang melelahkan panjang.

Derajat internasional bisa diganti untuk gelar AS jika mereka menerima penyetaraan dari organisasi pihak ketiga.

Pemeriksaan

CFP Ujian Sertifikasi adalah ujian pilihan ganda 10 jam, dibagi menjadi satu sesi empat jam (Jumat sore) dan dua sesi tiga jam (Sabtu). Ujian mencakup tiga masalah kasus besar dan dirancang untuk menilai kemampuan siswa untuk menerapkan nya pengetahuan tentang daerah tersebut untuk situasi perencanaan keuangan. Ujian ditetapkan sebagai syarat pada tahun 1993 dan pada saat itu CFPs yang grandfathered tanpa harus lulus ujian ini. Sebelum 1993 ujian sertifikasi (s) terdiri dari enam 4 bulan topik penelitian dengan ujian empat jam berikut setiap topik untuk total dua tahun studi dan 24 jam ujian yang termasuk kedua pilihan ganda dan analisis tertulis dari studi kasus.

Pengalaman kerja

Setelah melewati pemeriksaan, calon harus menunjukkan untuk memiliki pengalaman dibebaskan dan luas di bidang perencanaan keuangan. CFP Dewan mendefinisikan pengalaman kerja sebagai "pengawasan, dukungan langsung, mengajar atau pengiriman pribadi dari semua atau bagian dari proses perencanaan keuangan pribadi untuk klien" dan pengalaman tersebut harus berada dalam satu atau lebih dari enam unsur utama berikut perencanaan keuangan :

* Membangun dan Mendefinisikan Client Relationship
* Mengumpulkan data dan Tujuan Klien
* Menganalisis dan Mengevaluasi Status Keuangan Klien
* Mengembangkan dan Menyajikan Rekomendasi Perencanaan Keuangan dan Alternatif
* Melaksanakan Rekomendasi Perencanaan Keuangan
* Pemantauan Rekomendasi Perencanaan Keuangan

Bahkan setelah mahasiswa melewati ujian dan memenuhi satu atau lebih dari enam unsur utama dari perencanaan keuangan, ia juga harus telah menyelesaikan berikut:

* Tiga tahun penuh waktu atau setara (2.000 jam per tahun) pengalaman paruh waktu di bidang perencanaan keuangan
* Jadilah disetujui oleh Dewan CFP selama sertifikasi awal, yang juga melibatkan latar belakang yang luas check-termasuk etika, karakter dan kriminal.

Etika dan pendidikan berkelanjutan

Komponen terakhir adalah etika dan persyaratan pendidikan berkelanjutan. Siswa dan disertifikasi diwajibkan untuk mematuhi CFP Dewan Kode Etik dan Tanggung Jawab Profesional dan Standar Praktek Perencanaan Keuangan. Terdaftar penasihat investasi memiliki tugas acuan untuk merawat investasi. CFP Dewan memiliki hak untuk menegakkan mereka melalui Peraturan dan Prosedur Kedisiplinan nya.

Untuk menjaga sertifikasi, pemegang izin juga diminta untuk melengkapi persyaratan pendidikan berkelanjutan tertentu secara terus-menerus di samping membayar biaya lisensi setiap dua tahun.

C ertified Financial Planner Course di India

CFP tentu saja baru di India. Hal ini tentu saja profesional yang disertifikasi oleh Bersertifikat Badan Perencanaan Keuangan India.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Bidang yang harus diisi ditandai *

*

Posting berikutnya
»